積立NISAとは？｜これから始めようと考えている方へ

お客様から、積立NISAについて聞かれたことがありました。積立NISAについて簡単にご説明しようと思います。積立NISAは、「積立投資」専用の非課税制度です。 積立投資は、投資用のNISA口座で、継続的に買い付ける投資方法です。そもそもNISAとは、日本語に直すと「小額投資非課税制度」と言います。つまり、投資の利益に税金がかからないお得な制度 ということ。本来、投資の利益には20.315％の税金がかかります。例えば100万円の利益が出たら、利益を丸々もらえるわけではありません。約20％の税金20万円分の税金が取られます。

しかし、NISA制度を利用すると、投資して出た利益に税金がかからず利益を丸々もらえることが出来ます。なので、投資して出た利益にかかるはずの税金約20％が非課税になるのが、NISAの最大のメリットとなります！

また、積立NISAの特徴としては、年間投資額40万円、非課税運用期間が20年間となります。積立NISAで購入できる金融商品は、すべて金融庁による一定の基準をクリアした投資信託・ETF(上場投資信託)に限られます。投資初心者でも投資先を選びやすくなっているのも特徴です。積立投資は長期で継続することが大切なので、コツコツとやることが大事。ただ、デメリットもありますので、始めようと考えている方はデメリットも把握したうえでやってみてくださいね。

（営業担当T）